个人理财相关定义
1.个人理财定义
最早给个人理财定义的有国际理财规划师协会(IAFP)，它认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能力的基础，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标”;美国注册理财规划师协会(ICFP)的定义是：“个人财务规划就是整理财务和个人信息，制订一个策略方案，建设性地管理收入、资产和债务，从而实现短期、长期的目标。个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检查计划执行情况，保证实现客户的目标。”美国注册理财规划师标准委员会则认为，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。
综上所述，个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
2.财富管理与个人理财
(1)投资与财富管理
投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程，而财富管理包含的范围要广，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。因此，财富管理包含投资管理。
(2)个人理财与财富管理
中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
财富管理也有相同的两层含义，一是指专业化服务的工具、方法包括流程;二是指财富管理业务。就前者而言，即在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义很难区分，本质上是一致的。
(3)个人理财业务与财富管理业务
个人理财业务涉及的市场较为广泛，包括货币市场、债券市场、股票市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属市场、房地产市场、收藏品市场等。这些市场具有不同的运行特征，可以满足不同客户的理财需求。
（1）基础知识：理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税务基础、理财规划法律基础、理财规划工作流程和工作要求；
（2）专业知识：风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划。
（3）综合评审：综合案例分析。
就是两本书，基础知识和专业能力
书名：理财规划师（基础知识）
简介：本书内容包括有第一章、理财规划基础。第二章，财务与会计，第三章，宏观经济分析，第四章，金融基础，第五章，税收筹划，第六章，理财规划法律基础。第七章，理财计算基础。第八章，理财规划师的工作流程和工作要求
书名：助理理财规划师教材（专业能力）
简介：本书内容包括有第一章，现金规划；第二章，消费支出规划；第三章，教育规划；第四章，风险管理和保险规划；第五章，投资规划；第六章，退休养老规划；第七章，财产分配与传承规划等。
这两本书挺厚的，好好看，一定没问题的
助理理财规划师主考两本书。基础知识和专业能力
书名：理财规划师（基础知识）
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书名：助理理财规划师教材（专业能力）
简介：本书内容包括有第一章，现金规划；第二章，消费支出规划；第三章，教育规划；第四章，风险管理和保险规划；第五章，投资规划；第六章，退休养老规划；第七章，财产分配与传承规划等。
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理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案。下面对理财规划师的工作内容和必备能力进行介绍。
理财规划师的工作内容（1）与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户理财建议。
（2）指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
（3）针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
（4）及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
（5）财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
理财规划师应具备的能力（1）提供专业理财服务的能力
通过对客户的了解和分析，需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。
（2）讲演与应变能力
展示与交流最后方案要落地实施并且实施有效，在方案实施前需要理财规划师与客户充分的沟通与核实，以实现客户的认可并且执行此方案。因此，专业的理财规划师应该具备良好的沟通交流和协调能力。
（3）了解客户真正理财需求的能力
找准客户的理财需求。理财规划师必须具备出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通，对客户的理财需求与目标进行认知判断。
（4）超强的自主学习能力
一个合格称职的理财规划师具备的素质之一就是帮助客户在理财之前为其做好合理的理财规划，为客户制定并调整方案。比如制定消费支出规划，养老规划等，这些都要求要有充足的知识做储备，所以自主学习能力必须强。
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